平成21年6月1日
SBIホールディングス株式會社

1. 目的
 金融機関の提供するサービスの多様化や、世界的な金融コングロマリット化の進展に伴い、金融機関內又は金融グループ內において、競合?対立する複數の利益が存在し、利益相反が発生するおそれが高まっています。
 こうした狀況の中で當社グループにおいても、當社グループのお客様の利益が不當に害されることのないよう、利益相反のおそれのある取引を管理することが求められています。當社は、金融を中心とした多様なサービスを提供する企業集団の経営管理會社として、當社グループにおける適切な利益相反管理體制を確保することを目的として利益相反管理方針を策定いたしましたので、ここに公表いたします。
2. 利益相反管理體制整備が法令上求められる當社グループ內の金融機関
 當社は、當社グループ內の金融機関に対し、利益相反管理體制の整備を促します。法令上、利益相反管理體制の整備が求められる當社グループ內の金融機関(以下「利益相反管理金融機関」といいます。)は、別紙1 のとおりです。
3. 利益相反のおそれのある取引と特定方法
 「利益相反」とは、①お客様と當社グループの間、②お客様と當社グループの他のお客様の間、において利益が相反する狀況をいいます。利益相反管理金融機関が管理対象とする「利益相反のおそれのある取引」(以下「対象取引」といいます。)は、下記5に該當する會社が行う取引のうち、利益相反管理金融機関のお客様の利益を不當に害するおそれのある取引です。利益相反管理金融機関は、営業部門から獨立した利益相反管理統括部署を設置し、対象取引に該當する否かにつき、適切な特定を行います。
4. 類型
 対象取引は、個別具體的な事情に応じて対象取引に該當するか否かが決まりますが、例として次のような取引については、対象取引に該當する可能性があります。
  ①お客様と當社グループ ②お客様と當社グループの他のお客様
利害対立型 お客様と當社グループの利害が対立する取引 お客様と當社グループの他のお客様との利害が対立する取引
競合取引型 お客様と當社グループが同一の対象に対して競合する取引 お客様と當社グループの他のお客様とが競合する取引
情報利用型 當社グループがお客様との関係を通じて入手した情報を利用して當社グループが利益を得る取引 當社グループがお客様との関係を通じて入手した情報を利用して當社グループの他のお客様が利益を得る取引
5. 利益相反管理の対象となる會社の範囲
 対象取引は、當社グループのうち、各利益相反管理金融機関の根拠法令に規定される業種を営む會社が行う取引から特定されます。主な會社は 別紙2 のとおりです。なお、當社グループの業務の特性を考慮し、法令では規定されない會社が行う取引についても留意するものとします。
6. 利益相反のおそれのある取引の管理方法
 利益相反管理金融機関は、対象取引を特定した場合、次に掲げる方法その他の方法により當該お客様の保護を適正に確保いたします(次に掲げる方法は具體例に過ぎず、必ずしも下記の措置が採られるとは限りません。)。

(1)対象取引を行う部門と當該お客様との取引を行う部門を分離する方法
(2)対象取引又は當該お客様との取引の條件又は方法を変更する方法
(3)対象取引又は當該お客様との取引を中止する方法
(4)対象取引に伴い、當該お客様の利益が不當に害されるおそれがあることについて、當該お客様に適切に開示し、
   同意を得る方法(但し、守秘義務に違反しない場合に限ります。)
7. 利益相反管理體制
 當社は、営業部門から獨立した利益相反管理統括部署を設置し、各利益相反管理金融機関に設置される利益相反管理統括部署と連攜し、當社グループの適切な利益相反管理體制の確保に努めるものとします。

以上

別紙1  ?。ㄗ罱K更新:2020年10月1日)

(1)ジャパンネクスト証券株式會社
(2)株式會社SBI証券
(3)SBI損害保険株式會社
(4)住信SBIネット銀行株式會社
(5)SBI生命保険株式會社
(6)SBIプライム証券株式會社
(7)株式會社SBIネオモバイル証券
(8)SBIエクイティクラウド株式會社


別紙2  ?。ㄗ罱K更新:2021年1月1日)
(1)SBIアセットマネジメント株式會社
(2)SBIいきいき少額短期保険株式會社
(3)SBIエステートマネジメント株式會社
(4)SBI FXトレード株式會社
(5)ジャパンネクスト証券株式會社
(6)SBIリスタ少額短期保険株式會社
(7)株式會社SBI証券
(8)SBI損害保険株式會社
(9)SBIホールディングス株式會社
(10)SBIマネープラザ株式會社
(11)住信SBIネット銀行株式會社
(12)SBIエステートファイナンス株式會社
(13)SBI生命保険株式會社
(14)モーニングスター?アセット?マネジメント株式會社
(15)SBIオルタナティブ?インベストメンツ株式會社
(16)SBIボンド?インベストメント?マネジメント株式會社
(17)SBI日本少額短期保険株式會社
(18)SBIソーシャルレンディング株式會社
(19)SBIリーシングサービス株式會社
(20)SBIプライム証券株式會社
(21)SBI地方創生アセットマネジメント株式會社
(22)株式會社SBIネオモバイル証券
(23)SBIプリズム少額短期保険株式會社
(24)SBIエクイティクラウド株式會社
(25)??讠哗`フティ少額短期保険株式會社
(26)株式會社SBIネオトレード証券